Recuperação e reestruturação de empresas: Quando e como contratar para 2021

Sabemos que 2020 foi um ano marcado pela pandemia de COVID-19. Junto com a pandemia, uma forte recessão global atingiu empresas de todos os portes, levando a necessidades financeiras e estruturais.

Para muitos, a solução foi a reestruturação profunda, que levou a demissões em massa. Para outros, infelizmente, a falência foi a única saída.

O fato é que o risco e a incerteza ainda permeiam o ano de 2021. Uma das melhores alternativas para passar por essa tempestade é através de uma consultoria profissional de recuperação e reestruturação de empresas.

Mas, afinal, como e quando contratar esse tipo de serviço?

Neste artigo, buscaremos sanar essas e outras dúvidas referente ao tema.

Confira!

Sinais de que uma empresa está passando por dificuldades

Normalmente, uma empresa com dificuldades experimenta um declínio na lucratividade por um longo período de tempo. As margens diminuem enquanto os custos aumentam, resultando em perdas operacionais. Há menos liquidez e as contas a pagar estão cada vez mais sobrecarregadas à medida que o negócio se torna menos capaz de pagar seus fornecedores em tempo hábil.

As linhas de crédito podem ser reduzidas ou esgotadas, exigindo que a empresa pague por bens ou serviços com pagamento na entrega ou adiantado. As linhas de crédito rotativo podem ser cada vez mais utilizadas, fazendo com que o negócio se torne mais alavancado e sob maior escrutínio de seus credores.

Os relatórios financeiros podem ficar cada vez mais atrasados ​​enquanto os credores expressam preocupações sobre as tendências de desempenho negativo.

A escassez de fluxo de caixa é um dos maiores indicadores de que uma empresa se beneficiaria de um possível acordo ou processo de insolvência ou, no mínimo, de uma discussão com seus credores.

Outros sinais de alerta podem ser a pressão dos credores, incluindo a ameaça de litígio ou a efetiva instauração de um processo judicial, o risco de futuras violações de cláusulas de empréstimo e a saída de administradores e funcionários importantes.

Quando considerar a contratação de um profissional em processo de recuperação ou reestruturação

As empresas devem iniciar uma conversa com um profissional assim que suspeitarem de um problema. Se eles se envolverem com antecedência, podem, por exemplo, ajudá-las a avaliar a viabilidade de uma transação, pensar em vários cenários hipotéticos ou auxilia-las a agir em transações ou em discussões com credores.

Se uma empresa procura seus credores com uma estratégia ou plano de ação, muitas vezes pode atrasar ou evitar um pedido de falência. A consulta profissional desde o início pode ajudar a melhorar os resultados.

Assim que a administração vir o primeiro sinal de alerta de que pode estar caminhando para a insolvência, ela se beneficiará com a consultoria de uma equipe jurídica ou financeira. E quanto mais cedo melhor, pois a espera pode limitar o número de opções disponíveis.

Quanto mais uma empresa espera, mais profundo se torna o buraco e mais dolorosas as soluções. Oportunidades que teriam sido possíveis antes, são eliminadas. A realidade é que, geralmente, as empresas especializadas em consultoria nessa área não são contatadas até que os negócios sejam essencialmente forçados por seus credores.

Embora isso ainda possa dar tempo suficiente para resolver os problemas financeiros de um cliente, geralmente requer uma abordagem significativamente mais intensa e o tempo se torna um problema. Dependendo de até que ponto as coisas se deterioraram, a liquidez se torna crítica e a capacidade de obter o apoio necessário de credores e fornecedores-chave torna-se cada vez mais difícil.

Quanto mais cedo uma empresa procurar ajuda, mais cedo seus problemas poderão ser resolvidos e mais cedo ela poderá começar a recuperar sua saúde.

Fatores críticos para administrar uma recuperação ou reestruturação em meio a COVID-19

A comunicação é fundamental. Os credores são muito mais propensos a trabalhar com os mutuários quando estão informados e totalmente cientes das circunstâncias e têm muito tempo para propor um plano ou solução alternativa.

Por outro lado, um credor que fica surpreso com um pedido de extensão, especialmente se o pedido for feito pouco antes do vencimento do empréstimo, pode hesitar em celebrar um contrato de extensão de empréstimo sem um pagamento significativo do principal e outros encargos.

Gerenciar e preservar a liquidez é de extrema importância. Despesas desnecessárias devem ser eliminadas e ativos não essenciais devem ser transformados em dinheiro. Quanto mais liquidez uma empresa tem, mais “corpo” ela cria para enfrentar seus desafios.

Decisões difíceis que abordam as causas dos problemas subjacentes da empresa precisam acontecer de forma rápida e decisiva. Às vezes é difícil para um empresário ser verdadeiramente objetivo em situações como essa, e é por isso que contar com a ajuda de um profissional de recuperação pode ser de grande benefício.

O profissional de recuperação pode olhar para as questões de forma mais objetiva e com menos emoção do que o proprietário. O objetivo é fazer com que a empresa possa navegar no meio da pandemia para que possa retomar o crescimento novamente.

Como uma empresa deve proceder para encontrar um consultor de recuperação ou reestruturação

Os dois fatores críticos ao contratar qualquer tipo de consultor de recuperação ou reestruturação é que eles sabem o que estão fazendo e que a propriedade e a administração se sentem confortáveis ​​com eles. Certifique-se de que eles fornecem evidências de sua experiência – até mesmo exemplos de tipos semelhantes de trabalho que fizeram – e referências.

O segundo fator é mais subjetivo: lembre-se de que você passará muito tempo com seus consultores. É preciso haver uma boa relação de trabalho e confiança.

Encontre uma empresa que não apenas entenda o seu negócio, mas que tenha uma equipe de profissionais com experiência em soluções de recuperação e reestruturação. E a Baker Tilly é exatamente esse tipo de empresa.

Com uma linha de serviços especializada em recuperação e reestruturação de empresas, a Baker conta com um time de profissionais capazes de te orientar em meio à crise, encontrar a melhor tomada de decisão e aproveitar as oportunidades.

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